Em nossa metodologia, utilizamos uma visão holística do patrimônio familiar, correlacionando com seus objetivos de vida, tolerância e capacidade
de tomar risco, necessidades especificas e circunstâncias de mercado.
Isso nos permite criar uma abordagem mais profunda da gestão patrimonial, priorizando a Alocação de Risco (Risk Allocation) e submetendo a
Alocação de Ativos tradicional (Asset Allocation) a uma estratégia mais ampla.
As 3 dimensões de risco em nossa estratégia de alocação patrimonial:
• Riscos Pessoais (Personal Risk): é necessário criar uma proteção contra os riscos pessoais, ou seja, utilizar estratégias que protejam contra uma redução dramática em seu padrão de vida. Essa parte do patrimônio servirá para trazer tranquilidade e segurança para você e sua família. Reserva de emergência, casa própria, seguros, capital humano, instrumentos de proteção, previdência, entre outros, são algumas das soluções que utilizamos para preencher essa estratégia.
• Risco de Mercado (Market Risk): a exposição ao risco de mercado ajuda a fazer crescer seu patrimônio e manter seu padrão de vida. Nessa parte da estratégia utilizamos a alocação de ativos tradicional, diversificando o portfólio de investimentos entre as diversas classes de ativos existentes no mercado: renda fixa, multimercado, renda variável, fundos imobiliários, entre outras classes.
O benchmark utilizado é a meta de retorno definida na política de investimentos de nossos clientes, construída de forma personalizada.
• Riscos Aspiracionais (Aspirational Risk): caso exista a aspiração de aumento mais expressivo no padrão de vida futuro, é necessário se expor a riscos aspiracionais, ou seja, ter uma parte do patrimônio em ativos com uma relação risco / retorno mais alta, buscando maiores “saltos” no patrimônio ao longo do tempo. Calibrar o quanto de risco tomar nessa parte da estratégia é de extrema importância, para não colocar em risco o patrimônio total da família.
Negócio próprio, Startups, Private Equity, posição concentrada em renda variável, derivativos, entre outros instrumentos, são alternativas que avaliamos para nossos clientes.
Esta estratégia de Alocação de Risco está fundamenta em nosso:
• Extenso processo de Planejamento Financeiro;
• Criação de uma Política de Investimentos (IPS) adequada e personalizada;
• Seleção ampla e minuciosa das estratégias e ativos para compor as 3 dimensões de risco;
• Acompanhamento e monitoria constante tanto dos ativos/estratégias como das mudanças nas circunstâncias de vida e objetivos de nossos clientes.